今年以来，反诈形势依然严峻，涉案账户居高不下，面对诈骗份子的各种手段，平湖开发区支行不断改变着防诈反诈措施，但仍有较多群众被诈骗份子蛊惑，特别是一些老年客户，各种诈骗案件频发，对此，网点采取了一些措施来控制涉案账户的发生：
一、多种形式，加强宣传。网点在显要位置摆放反诈宣传语，给每一位来网点的客户发放反诈宣传资料，并适时在厅堂开展微沙龙，宣传近期发生的一些诈骗案例，通过案例来引起客户的重视；由于网点客户，大多为年龄偏小，或者文化层次不高的人群，网点利用休息时间，走进企业和社区，做好上门宣传，引起企业和员工的重视。
二、明确目标，落实排查。根据公安通报涉案账户，重点挖掘涉案账户同名、同手机、同ip、交易对手等关联账户，根据不同账户类型，侧重于对以下几个方面开展排查：账户开立环节是否存有瑕疵，资金交易体量与客户身份、职业是否相符，账户是否存在资金过渡，是否存在日终不留余额频繁夜间交易等情况，核查后无法排除其涉赌涉诈嫌疑的实施账户管控。三、落实要求，回访到位。按照 《关于加强个人结算账户开户和回访工作的通知》（工银浙个金[2020]25号）相关要求，对客户前往网点办理的所有新开账户，包括挂失换卡，原则上要求开户后7-15天完成回访，即本周回访上周新开户。回访时，对账户非本人使用、一周内多次联系不上（如长时间关机、停机、空号等）等异常情况，及时对账户实施只收不付管控，合计排查批次45批。（朱晓丽）
