抗起大行担当 筑实反诈防线
——工商银行嘉兴平湖支行持续深入开展反电信网络诈骗工作
为切实推进反电信网络诈骗宣传工作，进一步营造“全民反诈在行动”的浓厚氛围，确保反诈宣传入心入脑，2023年7月14日，“跑‘荧’反诈，‘乐’活一夏——2023平湖市千场反诈宣讲启动仪式暨反诈仲夏音乐会”在平湖市体育馆拉开围幕，该活动由平湖市反诈办主办，工行平湖支行独家冠名承办，活动通过现场宣传和线上直播同步进行，工行平湖支行组织精兵强积极投入宣传活动，活动场面热烈，取得了预期的效果。
工行平湖支行作为国有大行，根据习总书记对反诈工作的批示、党中央的部署、市委市政府和上级行的相关工作要求，一直以来将反诈工作作为全行工作的重中之重，在反诈人民战争中发挥国有大行的担当，积极宣传《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，守护好人民群众的钱袋子，取得良好成效。
一、依托网点阵地，多渠道加大宣传。支行辖内各网点设立实物海报、易拉宝、立屏展架，以悬挂横幅、LED屏幕播报、发放宣传折页等方式，常态化开展宣传；在自助设备、手机银行、网上银行等交易渠道进行反诈提示，及时进行预警阻断；积极运用机器人微沙龙、短视频、H5等加强宣传造势，扩大宣传范围，提高宣传覆盖，努力丰富宣传形式，营造反诈氛围，引导群众养成良好的金融习惯，提升风险防范意识。
二、聚焦重点人群，突出靶向宣传。结合平湖涉诈账户特征，支行在反诈宣传上聚焦涉案账户多发的劳动密切型企业、人力资源公司、建筑工地和企业财务人员、学生、老年人等重点人群，积极开展“进机关、进乡村、进社区、进学校、进企业、进单位”活动，因地制宜开展普及反诈法、新型诈骗手段、案例警示教育。今年以来，支行组织团员青年走进平湖百花艺术小学，开展“唱响金融校园之声”反诈普法宣传；在营业部沿街设摊，向过往社会公众进行反诈、普及金融知识宣传；百步支行、金平支行联合宣传组走进东升社区，利用老人集中生日之际进行反诈宣讲；参加人行组织的启元路大型集中宣传活动；走进广陈中学举办反诈系列讲座；当湖支行会同派出所开展“大手牵小手，反诈一起走”警银联合宣传；走进结对社区-钟埭街道白马堰社区，持续举办“保护钱袋子”反诈普法宣传。三、警银携手，反诈同盟创平安。平湖支行与平湖市反诈中心携手在支行营业部工行驿站设立“警银反诈驿站”，分别选派了支行业务骨干和市公安局骨干民警进驻工作站，将支行在账户开立和全生命周期监测排查中发现的洗钱、涉赌涉诈可疑账户线索进行快速移交和处理，公安机关对可疑线索的专人受理、再向具体的经办地指派核查出警、核查后向金融机构反馈查核结果的工作模式，从而强化了双方工作的时效性、安全性和有效性。警银反诈驿站的联动机制在支行反诈、控风险中发挥重要作用，加大了反诈App推广，进一步营造了浓厚的全民反诈社应，有效提升反诈防控工作质效，取得了良好社会效应。四、深化涉诈涉赌“资金链”治理。充分利用我行“个金智能风控系统”运行风险模型，力保在第一时间识别风险账户并落实管控，缩短风险账户核实管控过程，高效协助查控涉诈涉赌资金；持续强化营业网点反诈工作，严格执行“四必问一必签”的要求，充分询问客户办理汇款的用途、原因和收款人情况，对客户开展针对性风险提示；对存量企业账户积极运用“智慧年检”系统、运营风险智能管理系统等进行核查，按照人民银行企业银行账户排查工作指引要点持续做好账户风险监测和排查工作，严防涉案账户的产生。（陈瑛）
