“多亏你们专业细致，不然我们公司辛苦赚的钱就要打水漂了！”近日，某企业财务负责人唐女士特地致电民生银行嘉兴平湖支行，激动地表达谢意。这场历时1个小时的资金保卫战，最终在民生银行嘉兴平湖支行客户经理与营运主管的紧密协作下成功落幕，为企业挽回了2万元的潜在损失。
事发当日下午，民生银行嘉兴平湖支行客户经理正在进行常态化客户回访，某企业财务负责人唐女士的一则消息引起了她的警觉：“对方公司发来一张4万元的货款回单，但称我们企业账户未开通支票入账功能，要求先汇2万元开通费，我们企业货款才能到账，这张回单是真的吗？”唐女士发来的回单图片显示，款项已通过民生银行某网点汇出，附言注明“转存”。乍一眼看，这张回单格式规范。但凭借多年的风险防控经验，客户经理立刻察觉到异常：“正规银行绝不会要求客户先转账才能接收货款，这很可能是新型电信诈骗。”她一边安抚客户情绪，叮嘱切勿进行任何转账操作，一边立刻将回单图片转发给营运主管进行专业核验。​
接到线索后，民生银行嘉兴平湖支行营运主管立即启动核验流程。首先通过肉眼比对发现，回单上的电子印章存在明显瑕疵：印章边缘模糊不清，防伪编码缺失，与民生银行标准电子回单的特征不符。民生银行的电子回单章为圆形，而客户提供的回单上的印章却是三角形；此外，民生银行电子回单均配有唯一防伪码，客户可通过官网输入防伪码和打印日期进行真伪甄别。为进一步确认回单真伪，营运主管登录银行内部系统，根据回单上的付款单位名称和账号进行检索，结果显示“无此对公单位信息”，且账号格式不符合民生银行的编码规则。随后，他又通过“企查查”平台查询该付款单位名称，系统反馈“未查询到相关企业注册信息”。  
综上所述，多重证据链形成闭环，民生银行嘉兴平湖支行营运主管与客户经理一致确认，这是一起典型的伪造银行回单实施的电信诈骗案件。
“唐女士，这是典型的诈骗！对方伪造回单骗取信任，目的就是让您转账汇款。”客户经理迅速联系客户，向客户详细解释骗局漏洞，并且向客户强调，正规银行结算不存在“开通支票入账功能”的说法，更不会要求客户支付所谓的“开通费”，这类要求本身就是诈骗的显著特征。
在客户彻底打消疑虑后，客户经理向客户讲解了近期高发的涉企诈骗案例及防范要点，建议企业建立财务转账双人复核制度，对大额款项支付务必通过官方渠道核实对方身份。唐女士恍然大悟：“以前总觉得诈骗离我们很远，没想到骗子的手段这么逼真，以后一定提高警惕，遇到疑问先找银行核实。”​
此次成功堵截诈骗案件，仅是民生银行嘉兴平湖支行日常风险防控工作的一个缩影。民生银行嘉兴平湖支行始终将金融消费者权益保护置于重要位置，通过常态化开展员工反诈培训、优化客户身份识别流程、建立可疑交易快速响应机制等举措，切实将风险防控关口前移，不断提升风险识别与应对能力，切实保障客户资金安全。下一步，民生银行嘉兴平湖支行将持续深化反诈宣传阵地建设，积极借鉴总分行的先进经验，通过案例宣讲、互动体验等多种形式，切实提升客户防范诈骗的意识和能力，推动“不轻信、不透露、不转账”的理念深入人心，以专业、贴心的服务为客户的“钱袋子”保驾护航。