近年来，反洗钱工作已深入到银行各项业务的管理中，作为基层行，工行平湖支行从实践中不断总结归纳，以了解你的客户为中心，完善客户基础管理信息为要求，认真做好日常银行柜面工作，确保业务健康持续发展。

一、加强反洗钱业务知识宣传培训。该行负责人不定期通过召开晨会、周会、网点沙龙、案例交流等形式，要求每位员工牢固树立合规经营理念，合规经营人人有责的意识，对内做好反洗钱业务培训，对外加强反洗钱业务宣传，增强储户对反洗钱工作的了解。

二、完善柜面数据的采集工作。主要关注日常操作的规范性，比如对公人员要对新开户、信息变更户的法人及代理人等信息进行检查，发现信息不完善要及时更新；柜面现金区域加强一次性业务办理客户的数据采集，以及大额存取本人及代理人信息的完善核实工作；每月根据专业部门清单及时通过客户更新银行系统证件信息，加强客户身份识别。

三、落实外部监管信息数据的录入与采集。主要包括对涉及刑事类的外部机构的查询数据及时通过数据分析，录入反洗钱系统，如有需要及时调高客户风险等级。此外，每月关注网络查、冻、扣报表，对于已被监管立案客户，采取措施调高客户风险等级申请。